Les entrepreneurs en démarrage recherchent des investisseurs qui sont prêts à financer le produit ou l’idée de leur startup.
Ces startups ont besoin de capitaux pour démarrer leur entreprise ou pour réaliser une croissance (rapide). Dans cet article, nous examinons de plus près le capital-risque et ses avantages et inconvénients associés.
Qu’est-ce que le capital-risque ?
Le capital-risque, également connu sous le nom de capital – risque, est l’argent que les investisseurs offrent à une entreprise en démarrage pour le financement avec une participation dans l’entreprise donnée à l’investisseur en contrepartie. Le capital-risque est investi dans des entreprises en phase de démarrage, par conséquent, investir dans ces entreprises comporte un risque élevé.
Bien que les startups aient un profil d’investissement à haut risque, il existe aujourd’hui plus d’un millier de sociétés de capital-risque à travers le monde. Le marché du capital-risque détient suffisamment d’investisseurs ayant un « défi » significatif pour prendre des risques.
Dans le monde du marché du capital-risque, les règles sont simples : « plus le risque est élevé, plus le rendement est élevé », les investisseurs attendent donc des bénéfices substantiels sur leur investissement en capital-risque.
Processus de capital-risque
Le chemin vers le capital-risque n’est pas toujours simple pour les entrepreneurs. Mais en gros, il existe un plan étape par étape avec 7 étapes pour faire le processus de capital-risque.
1. Le plan d’affaires
La plupart des plans d’affaires commencent par un résumé comme premier chapitre, un résumé d’un maximum de deux pages du plan d’affaires total. Vient ensuite les chapitres, l’idée, le marché, l’entrepreneur et son équipe, les projections financières et la stratégie de sortie.
2. Les projections financières
Les projections financières consistent en des calculs du capital requis, de la valeur de l’entreprise et de l’actionnariat qu’un entrepreneur est prêt à transférer à l’investisseur. Plus vous demandez d’argent, plus vous devez donner d’actions.
D’un autre côté, cela coûte aussi du temps, des efforts et de l’argent si vous avez demandé trop peu de capital et que vous devez donc chercher du capital-risque une deuxième fois assez rapidement.
3. Cherchez et trouvez
Après avoir rédigé votre plan d’affaires et défini vos besoins en capital, la recherche d’un investisseur peut commencer. Mais ce n’est pas un processus simple.
Par conséquent, visitez autant d’événements et de réunions que possible, gardez un œil sur les médias, engagez un intermédiaire ou présentez votre idée d’entreprise sur notre site Web.
4. Le terrain
Vous avez trouvé un investisseur. Ensuite, il est temps de présenter votre plan d’affaires dans une présentation dans laquelle vous montrez que vous avez une proposition attrayante.
Deux facteurs sont importants pour faire une bonne présentation : un contenu clair et une structure logique.
5. Négocier
Il n’y a pas deux négociations identiques. Pourtant, il y a plusieurs points sur lesquels vous et votre investisseur devrez toujours vous mettre d’accord : le business plan, la valorisation, la structure de la transaction et le contrôle.
6. Les accords
Si vous et votre investisseur êtes d’accord, les contrats peuvent être signés. Il s’agit généralement du contrat de participation, du pacte d’actionnaires, du contrat de prêt, des statuts et du contrat de gestion.
7. (après) l’accord
C’est le lendemain de la signature des accords. A partir d’aujourd’hui, la collaboration avec votre investisseur commence. Ensemble, vous travaillerez pour faire de l’entreprise un succès!
Les avantages du capital-risque
Possibilité de financement quand la banque dit non : La banque préfère prendre le moins de risque possible. Ils demandent beaucoup de documents qui montrent que votre entreprise a fait ses preuves. Une start-up ou un nouveau produit ne peut pas encore faire ses preuves.
Cela ne veut pas dire qu’il n’y a aucune chance de financement. L’injection de capital par un capital-risqueur peut être une bonne option pour mettre votre entreprise ou votre produit sur le marché.
L’investisseur apporte ses connaissances et son expérience : certains investisseurs souhaitent partager leurs connaissances et leur expérience avec l’entrepreneur. C’est pourquoi il est judicieux de rechercher un investisseur en capital-risque qui connaît déjà le secteur ou le type d’entreprise/de produit. Il ou elle peut vous guider pour bâtir votre entreprise de la bonne manière.
Il donne à votre entreprise une position bilantaire solide : le capital-risque est inclus dans la solvabilité de l’entreprise. Cela signifie que vous pouvez le compter dans vos capitaux propres. Cela vous donne une position de bilan solide en tant qu’entrepreneur (débutant). Cela peut être un avantage si vous souhaitez par la suite lever des capitaux supplémentaires auprès de la banque ou d’un financier alternatif.
Les inconvénients du capital-risque
L’abandon des actions ne signifie plus le contrôle total : Par rapport aux actions ordinaires, celles-ci donnent droit au contrôle et au dividende. Le financement par capital-risque implique plus que de l’argent. Vous devez vous en rendre compte. Un actionnaire est en fait un copropriétaire d’une entreprise.
Le produit est réparti entre tous les actionnaires : Les actionnaires ont droit à une distribution de bénéfices. Le montant et le mode de paiement du dividende sont déterminés lors de l’assemblée annuelle. Cela peut être déterminé par an, mais peut également être déterminé pour une période plus longue.
Long processus avant la fin du capital-risque : Vous ne pouvez pas organiser d’espace financier via un capital-risqueur en quelques jours. Vous devez d’abord rédiger un bon plan d’affaires, trouver des investisseurs et présenter votre plan. Ensuite, vous devez négocier pour obtenir une bonne affaire. Au total, cela peut prendre de quelques semaines à quelques mois. Le résultat, en revanche, peut certainement en valoir la peine.
Le prêt direct comme alternative : Le prêt direct n’est pas une alternative à l’injection de capital par le biais du capital-risque. Cela ne signifie pas que lorsque vous recherchez du capital-risque, vous ne pouvez pas obtenir de financement par l’intermédiaire d’un prêteur direct. Le prêt direct est un autre mode de financement.
Le prêt direct est un moyen rapide d’obtenir un prêt commercial. Vous empruntez de l’argent, payez des intérêts dessus et vous devez tout rembourser dans le délai imparti. En tant qu’entrepreneur débutant, il est difficile d’obtenir du financement.
L’avantage d’un prêteur direct est que vous avez reçu le financement en un à trois jours. Curieux de connaître les autres avantages du prêt direct ? Nous les avons résumés dans cet article.
Identification des besoins en capital
Avant de commencer à chercher un investisseur, il y a deux choses que vous devez avoir en ordre. Le premier consiste à rédiger et à visualiser un plan d’affaires solide. Le numéro deux est la cartographie de vos besoins en capital. Vous pouvez rendre cela transparent en établissant un budget de liquidité et d’investissement.
Le budget de liquidité contient le flux de trésorerie attendu. Vous pouvez voir immédiatement quand des problèmes de liquidité peuvent survenir. À ce stade, vous avez besoin de capital supplémentaire. Le budget d’investissement comprend tous les investissements prévus qui auront lieu.
Le capital requis plus les investissements prévus ne sont les ressources financières totales dont vous avez besoin. Il est judicieux de calculer un surplus de 10% à 20% sur cela. De cette façon, vous pouvez être sûr que vous disposez d’un capital suffisant.
Conclusion
Obtenir le capital nécessaire pour démarrer une entreprise n’est pas une tâche facile, cependant, j’espère que cet article vous a donné des feuilles de route possibles sur la façon d’aborder le processus rigoureux.
À chaque étape que vous franchissez, vous n’êtes qu’un pas de plus vers la recherche de la bonne personne ayant le potentiel d’investir dans votre entreprise. Roulez en douceur tout au long du processus.
Questions fréquemment posées
Cela donne-t-il à votre entreprise une position solide dans le bilan ?
Oui! Le capital-risque vous donne une position bilantaire solide en tant qu’entrepreneur (débutant). Cela peut être un avantage si vous souhaitez par la suite lever des capitaux supplémentaires auprès de la banque ou d’un financier alternatif.
Quels sont les avantages du capital-risque ?
L’un des avantages du capital-risque est qu’il donne la possibilité de financement lorsque la banque dit non.