Investisseur providentiel : signification, avantages, comment trouver, et plus

Les aspirants entrepreneurs ont souvent du mal à trouver les financements nécessaires pour lancer leur entreprise. 

Les banques et autres institutions financières traditionnelles peuvent ne pas être disposées à prêter à des entreprises en démarrage, qui n’ont pas encore démontré leur viabilité. C’est là qu’interviennent les investisseurs providentiels – des individus qui sont prêts à investir leur propre argent dans des startups en échange d’une participation dans l’entreprise. 

Dans cet article, nous discuterons de la signification des investisseurs providentiels et des différents aspects de l’investissement providentiel.

Qui sont les investisseurs providentiels ?

Un investisseur providentiel est une personne fortunée qui investit de l’argent personnel dans des startups, généralement à un stade précoce. Ils sont souvent appelés « anges » car ils apportent un soutien financier crucial aux entrepreneurs qui essaient de donner vie à leurs idées. 

Les investisseurs providentiels peuvent également fournir des conseils et du mentorat aux entrepreneurs, en utilisant leur propre expérience et leurs réseaux pour aider les startups à se développer.

L’investissement providentiel implique un degré de risque élevé, car les startups en sont généralement à leurs débuts et n’ont pas encore établi d’antécédents de réussite. Les investisseurs providentiels investissent dans ces entreprises en échange de capitaux propres, ce qui signifie qu’ils deviennent copropriétaires de l’entreprise. 

Le montant des capitaux propres qu’un investisseur providentiel reçoit dépend du montant d’argent qu’il investit et de la valorisation de l’entreprise.

Investisseurs providentiels vs capital-risqueurs

Les investisseurs providentiels sont souvent confondus avec les investisseurs en capital-risque, mais il existe des différences essentielles entre les deux. Les capital-risqueurs sont des investisseurs professionnels qui gèrent d’importants fonds provenant d’institutions et de particuliers fortunés.

Ils investissent dans des entreprises qui ont déjà fait preuve d’un certain succès et qui cherchent à faire évoluer leurs activités. En revanche, les investisseurs providentiels investissent leur propre argent et investissent généralement dans des entreprises qui en sont à un stade précoce.

Avantages de l’investissement providentiel

L’un des avantages de l’investissement providentiel est le potentiel de rendement élevé. Étant donné que les startups sont des investissements à haut risque et à haut rendement, les investisseurs providentiels qui choisissent les bonnes entreprises peuvent potentiellement voir des retours importants sur leurs investissements. 

De plus, l’investissement providentiel peut être un moyen pour les particuliers fortunés de diversifier leurs portefeuilles et d’investir dans des entreprises en lesquelles ils croient.

L’investissement providentiel est une entreprise à haut risque et à haut rendement qui consiste à investir dans des entreprises en démarrage qui ont un potentiel de croissance important. Bien que les avantages de l’investissement providentiel puissent être substantiels, il existe également des risques importants qui doivent être soigneusement pris en compte avant de prendre toute décision d’investissement.

L’un des principaux risques de l’investissement providentiel est le taux élevé d’échec parmi les startups en démarrage. Selon certaines estimations, jusqu’à 90 % de toutes les startups échouent au cours de leurs cinq premières années d’exploitation. Cela signifie que les investisseurs providentiels doivent être prêts à perdre la totalité de leur investissement dans de nombreux cas.

Un autre risque de l’investissement providentiel est le manque de liquidité. Contrairement à l’investissement dans des actions cotées en bourse, les investisseurs providentiels ne peuvent généralement pas vendre leurs investissements dans une startup tant que la société n’est pas cotée en bourse ou n’est pas acquise par une autre société. 

Cela peut signifier que les investisseurs ne peuvent pas accéder à leurs fonds pendant de nombreuses années, ce qui peut représenter une charge financière importante.

De plus, les investisseurs providentiels manquent souvent de contrôle sur les entreprises dans lesquelles ils investissent. Ce manque de contrôle peut entraîner des désaccords avec la direction, ce qui peut finalement conduire à la faillite de l’entreprise. 

De plus, il existe toujours le risque que l’entreprise modifie son modèle économique, ce qui peut entraîner une baisse significative de la valeur de l’investissement.

Trouver des investisseurs providentiels

Trouver des investisseurs providentiels peut être une tâche difficile pour les entrepreneurs à la recherche d’un soutien financier pour leur startup. Cependant, avec la bonne approche, il est possible de trouver des investisseurs providentiels prêts à investir dans votre entreprise. 

L’une des choses les plus importantes à considérer lors de la recherche d’investisseurs providentiels est d’avoir un plan d’affaires solide. Un plan d’affaires complet peut démontrer aux investisseurs potentiels que vous avez une vision claire de votre entreprise et une feuille de route pour réussir. Votre plan d’affaires doit inclure des détails sur votre marché cible, la concurrence, le modèle de revenus et les projections financières.

Une fois que vous avez un plan d’affaires solide, vous pouvez commencer à chercher des investisseurs providentiels potentiels. Une façon de trouver des investisseurs providentiels est d’assister à des événements de réseautage et à des conférences où vous pouvez rencontrer des investisseurs en personne. De plus, vous pouvez tirer parti des plateformes de médias sociaux comme LinkedIn pour vous connecter avec des investisseurs potentiels.

Une autre stratégie efficace consiste à contacter les réseaux d’investisseurs providentiels ou les groupes d’investisseurs providentiels. Ces groupes disposent souvent d’un pool d’investisseurs qui recherchent activement de nouvelles opportunités d’investissement. 

Vous pouvez également envisager de rejoindre des communautés de startups en ligne où vous pouvez vous connecter avec d’autres entrepreneurs et investisseurs potentiels.

Comment présenter aux investisseurs providentiels

Présenter aux investisseurs providentiels peut être une tâche ardue pour les entrepreneurs, mais c’est une étape cruciale dans l’obtention de financements pour leurs startups. Pour réussir un pitch, les entrepreneurs doivent ;

Préparez une présentation claire et concise qui décrit leur idée d’entreprise, leur opportunité de marché et leur potentiel de croissance. 

Ils doivent également être prêts à répondre à des questions sur leur équipe, la concurrence et les prévisions de revenus. 

Il est tout à fait essentiel de faire des recherches sur les investisseurs providentiels individuels ou les groupes auxquels ils s’adresseront pour s’assurer que leur présentation correspond aux intérêts et aux critères d’investissement des investisseurs. 

Enfin, les entrepreneurs doivent être confiants et passionnés par leurs idées, car les investisseurs veulent voir qu’ils sont engagés dans leur entreprise et ont une vision de leur succès futur.

Conclusion

L’investissement providentiel est une source de financement cruciale pour les startups en démarrage. Les investisseurs providentiels fournissent non seulement un soutien financier, mais également des conseils et un mentorat aux entrepreneurs. 

Bien qu’il existe des risques associés à l’investissement providentiel, cela peut également être un moyen pour les particuliers fortunés de diversifier leurs portefeuilles et de voir potentiellement des rendements importants sur leurs investissements.

Les entrepreneurs qui recherchent des investisseurs providentiels peuvent commencer par se mettre en réseau dans leur communauté locale de startups et contacter des groupes d’investisseurs providentiels et des plateformes en ligne.

Questions fréquemment posées 

Quelle est la fourchette d’investissement typique des investisseurs providentiels ?

Les investisseurs providentiels investissent généralement entre 25 000 $ et 100 000 $ dans les startups, bien que certains puissent investir des montants plus importants en fonction de l’opportunité et du pays. Cependant, au Congo – Kinshasa, le montant peut dépendre de nombreux facteurs. 

Que doivent considérer les entrepreneurs avant d’accepter des investissements d’investisseurs providentiels ?

Les entrepreneurs doivent examiner attentivement les conditions de l’investissement, y compris la participation en capital que l’investisseur recevra et toute dilution potentielle. Ils doivent également tenir compte de l’expérience et du réseau de l’investisseur, car ils peuvent être en mesure de fournir des conseils et des contacts précieux.